Переводить деньги с карту на карту теперь теперь небезопаснон: снимают налог 13% - есть нюансы

Stavropol.Media, 22 сентября. Чтобы противодействовать мошенничеству, контролирующие органы стали активно отслеживать операции по личным счетам граждан. Сейчас действуют ограничения для так называемых дропперов — лиц, чьи счета используются для вывода незаконных средств. При этом важно знать, что не каждое поступление денег автоматически приводит к налоговым доначислениям.

В соответствии с нормами налогового права, деньги, переданные в форме подарка физлицами (родственниками или знакомыми), не подлежат обложению НДФЛ, пишет источник со ссылкой на "Российскую газету".

Основанием для инициирования проверки могут послужить:

• Регулярное поступление сумм, аналоговых по размеру арендным платежам;
• Систематические переводы от множества контрагентов;
• Диссонанс между декларируемыми доходами и фактическим потреблением;
• Данные из публичных источников (социальные сети, обращения граждан).

ФНС осуществляет мониторинг через систему межведомственного взаимодействия, получает сведения от Росфинмониторинга. В случае выявления признаков сокрытия доходов (неофициальная аренда, вознаграждение за услуги) применяются:

• Доначисление НДФЛ по ставке 13%;
• Финансовые санкции в виде штрафов и пеней;
• При значительных оборотах — уголовная ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность.

Чтобы избежать этого, рекомендуется оформлять регулярные поступление через статус самозанятого или ИП, возврат долгов подтверждать распиской официально оформить трудовые отношения с работодателей. 

Смотрите полную версию на сайте >>>