Банк вправе заблокировать карту, если посчитает поведение клиента подозрительным. Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина объяснила, на что именно обращают внимание финансовые организации.
Эксперт отметила, что есть общие рекомендации Центробанка РФ о переводах более 100 тысяч рублей в день и более миллиона в месяц. Но банки не ограничиваются этим, а анализируют сразу несколько признаков, пояснила Бочкина. Например, более 30 операций по списанию и зачислению средств в день.
Большие подозрения вызывают переводы крупных сумм через минуту после поступления средств на счет, предупредила эксперт. Вопросы могут возникнуть и к небольшим суммам, если таких срочных операций слишком много, добавила она. Из-за этого в банке могут решить, что карта используется дропперами.
А вот регулярные бытовые платежи, например, оплата ЖКХ или покупки в магазине, наоборот считаются благонадежными. Чтобы избежать блокировки банковской карты, желательно использовать её не только для переводов, но и в бытовых целях.
Также желательно выдерживать паузу между поступлением средств и их переводом. Если речь идет о крупных суммах, то нужно сохранять документы, которые помогут доказать их легальное происхождение, посоветовала Эряния Бочкина в беседе с "Прайм".