В последние месяцы российские финансовые учреждения начали активно ужесточать контроль за переводами денег с карты на карту. Связано с ростом случаев мошенничества и увеличением подозрительных операций. В результате таких проверок возможна блокировка счетов и карт, если операция будет признана сомнительной, передает ИА Stavropol.Media со ссылкой на news.ru (18+).
По мнению специалистов, Центральный банк России особенно внимательно следит за переводами крупных сумм, поступающих от различных источников, а также за их последующим обналичиванием. Также под пристальным вниманием могут оказаться транзитные операции, когда деньги поступают на счет и сразу же выводятся. Особое внимание уделяется использованию личных карт для предпринимательских нужд, что также может вызвать подозрения и привести к блокировке.
В последние годы использование личных карт для расчётов за товары и услуги стало массовым явлением. Но, по мнению экспертов, это может быть рискованным, так как покупатели не всегда знают, кому именно отправляют деньги. В случае неверного перевода, это может привести к юридическим последствиям, включая обвинения в поддержке экстремистских организаций.
Также стоит отметить, что в последнее время участились случаи мошенничества, когда злоумышленники получают доступ к данным банковских карт с помощью легальных приложений для перехвата данных через NFC-модули смартфонов. В результате таких действий уже было похищено около 40 миллионов рублей с карт российских клиентов.
Напомним, что с 1 мая 2024 года Центробанк утвердил, что переводы между собственными счетами в разных банках станут бесплатными, если общая сумма перевода не превышает 30 миллионов рублей в месяц. Такие изменения касаются переводов:
- по номеру счёта через мобильное приложение или интернет-банкинг;
- по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП).
Однако новые правила не распространяются на переводы:
- в отделениях банков, так как такие операции более затратны для финансовых учреждений;
- по номеру карты, поскольку невозможно точно определить получателя средств.
Через систему быстрых платежей можно перевести до 1 миллиона рублей за одну операцию. В случае необходимости можно выполнить несколько переводов. Банк не вправе ограничивать количество бесплатных переводов в сутки, если сумма не превышает установленный лимит. Все счета и вклады, открытые в одном банке, будут учитываться в рамках общего лимита 30 миллионов рублей в месяц.
