С 2001 года в России действует закон против отмывания денег и финансирования терроризма. В 2025 году банки стали применять его особенно строго. Финансовые организации теперь обязаны проверять все подозрительные операции своих клиентов.
Хотя официально контроль предусмотрен для операций свыше 1 миллиона рублей, на практике банки начинают проверять переводы уже от 100 тысяч рублей. Особенно тщательно изучаются переводы между физическими лицами на суммы от 300 до 800 тысяч рублей.
Для анализа операций банки используют специальные компьютерные программы. Эти системы оценивают множество параметров: размер перевода, частность подобных операций, источник средств и даже получателя денег. Если клиент всегда переводил небольшие суммы, а внезапно отправил полмиллиона рублей, это обязательно вызовет вопросы, пишет портал Сравни.ру (16+).
Банки обращают внимание на несколько тревожных сигналов:
-
Крупная сумма, поступившая на счет и сразу переведенная другому лицу
-
Переводы в малоизвестные или региональные банки
-
Операции с недавно открытыми счетами
-
Получатели, с которыми клиент раньше не вел финансовых операций
-
Цепочки из нескольких быстрых переводов
Если банк заблокировал операцию, потребуется объяснить происхождение средств. Подойдут справки о доходах, договоры купли-продажи, расписки о займе или документы о наследстве.
