В российских банках всё чаще начали замораживать переводы денег. Причем не только получателям, но и на собственные счета в других финансовых учреждениях. Ограничения касаются как крупных, так и небольших сумм, передает портал banki.ru со ссылкой на "Известия".
Как поясняют аналитики, кредитные организации стремятся минимизировать риски санкций со стороны регулятора и предпочитают действовать осторожно. Для них потенциальная потеря клиента уже не кажется такой существенной угрозой.
Также стали появляются жалобы на несправедливые блокировки. Так, у клиента банка заблокировали карту после перевода зарплаты, а затем — через несколько дней, когда пришли отпускные на свой счёт в другом банке. Устранить проблему удалось лишь при личном обращении в отделение.
Ещё один случай — гражданину временно приостановили перевод в размере 150 рублей на его же счёт в другом банке. Представители кредитной организации заявили , что сумма в данном случае не имеет значения.
Центробанк напомнил, что финансовые организации обязаны отслеживать операции на предмет мошеннических схем и приостанавливать те, что вызывают сомнения. Если же клиент подтверждает платёж или повторяет его, банк должен немедленно исполнить поручение.
С начала 2026 года список критериев подозрительных операций увеличится с шести до двенадцати. К новым признакам, в частности, будет относиться перевод лицу, с которым у отправителя не было финансовых операций в течение последних шести месяцев. Также подозрение вызовет транзакция, которая совершилась в течение 48 часов после смены номера телефона, привязанного к онлайн-банку или учётной записи "Госуслуг" (6+).
Автор: Александра Сергеева
