С начала этого года гражданам нужно привыкнуть к обновлённым правилам переводов. Это касается тех, кто переводит деньги через СБП.
Лимиты
Теперь операции на сумму от 200 000 руб. банк может приостановить на два дня. ЭТо делается для того, чтобы защитить клиентов от мошенников — аферисты часто используют крупные суммы денег в своих схемах.
В каких случаях перевод признают подозрительным
Банки будут анализировать определённые шаблоны поведения клиентов. Поводом для внимания станет, например, последовательность действий, когда пользователь сначала переводит деньги на свой собственный счёт, а затем практически сразу отправляет аналогичную сумму другому лицу, с которым не совершал финансовых операций в течение последних шести месяцев. Подобная цепочка вызовет вопросы у финансовой организации.
Можно ли разблокировать перевод?
Да, необходимо подтвердить, что операция законна. Нужно обратиться на горячую линию банка. Но стоит отметить, что в таком случая ответственность за перевод ложится на владельца счета. В случае, если он окажется мошенническим, банк не будет возмещать утраченные средства.
Рекомендации
Специалисты в области финансовой безопасности советуют придерживаться нескольких правил. Перед совершением крупного перевода рекомендуется сделать пробный платёж на небольшую сумму (1-2 тысячи руб.). Никогда не стоит переводить деньги незнакомым людям, даже если они представляются сотрудниками кредитной организации, пишет источник.
Автор: Александра Сергеева.
