Банки могут начать подозревать необычные операции, такие как переводы крупных сумм от различных источников или обналичивание средств, предупредил юрист Александр Хаминский. Он также отметил, что Центробанк России обратит внимание на использование личных карт для ведения бизнеса, что может привести к блокировке счетов. Перевод средств третьим лицам может повлечь за собой обвинения в финансировании экстремистских организаций. Об этом сообщает ИА Stavropol.Media со ссылкой на "NEWS.RU" (18+).
Хаминский указал, что особое внимание у банков и ЦБ могут вызвать такие операции, как накопление значительных сумм от различных источников, обналичивание средств, частые переводы между физическими лицами, транзитные операции (зачисление средств с последующим их выводом), а также использование личных карт для предпринимательской деятельности.
В последние годы использование личных карт для получения оплаты за товары и услуги стало довольно распространённым, отметил юрист. Он также напомнил, что текущие счета физлиц предназначены для операций, не связанных с бизнесом.
Хотя российское законодательство не запрещает использование личных счетов или карт для предпринимательских расчетов, главный риск для покупателя заключается в том, что он не всегда может точно узнать, кому отправляются деньги, подытожил Хаминский.
Ранее сообщалось, что мошенники могут использовать законные приложения для перехвата и передачи данных с банковских карт через NFC-модули смартфонов. За последние два месяца они украли 40 миллионов рублей с банковских счетов россиян.
Напомним, что нужно быть бдительным и не вестись на уловки мошенников.
