После новостей о том, что банки начнут блокировать переводы денег, многие россияне при каждой отправке теперь начинают сомневаться — дойдут ли их средства или же нет? Да, есть определенные лимиты — но это не главное условие для блокировки. Подробнее "Прайму" рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Согласно Банку России, будут уделять внимание, если за день человек перевел 100 000 рублей и более (или свыше 1 млн рублей в месяц). Но в действительности еще опираются на подозрительные признаки — даже если отправляется маленькая сумма. Речь идет про схемы, где орудуют мошенники или "дропперы".
В частности, отслеживается число переводов и количество разных получателей. Банк России порекомендовал делать ориентир на их количество свыше 10 в день и 50 в месяц.
Если между операциями проходит мало времени — это может быть сигналом транзитных схем и попыток скрыть следы происхождения денег. Такой перевод точно попадает в число подозрительных.
Спикер рекомендует сохранять документы, которые подтверждают происхождение денег. Не стоит массово переводить средства на незнакомые карты и не перечислять их сразу после того, как получили.
