Количество признаков мошеннических операций увеличат до 12, сообщает Центробанк РФ.
Центробанк России обновил рекомендации для банков по признакам мошеннических операций. Теперь подозрительными будет считаться, если человек слишком долго проводит операции с банкоматов при бесконтактном обмене данными карты.
Также банки будут обращать внимание на попытки положить деньги на счет человеку, которые за последние 24 часа переводил крупные суммы денег. Операция будет считаться подозрительной, если её будут проводить через банкомат с использованием виртуальной карты, отметили в Центробанке РФ.
В список подозрительных переводов включат крупные переводы человеку, с которым не было финансовых взаимоотношений более полугода, если гражданин перевел себе на счет крупную сумму (более 200 тысяч рублей) из другого банка.
Смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода большой суммы также должна считаться признаком мошеннической операции.
Если хотя бы по одному признаку перевод похож на мошеннический, то банк должен заблокировать операцию, а также на несколько дней ограничить переводы клиенту. Данные меры направлены на защиту граждан от мошенников. При этом россияне могут пострадать из-за случайной блокировки, если алгоритмы посчитают их действия подозрительными.
Сергей Ветров
