Центральный банк России с мая требует от кредитных организаций строже следить за внесением крупных наличных. Особое внимание уделяется суммам от 5 млн рублей, зачисленным в течение 30 дней. Как объяснила международный финансовый советник Мария Ермилова, такие меры направлены на борьбу с незаконными доходами.
По словам эксперта, финансовая организация обязана проверять операции каждый день. Особый риск возникает в случаях, когда после внесения наличных средства очень быстро и в большом объёме уходят на другие счета или покупки.
Главная задача новых правил — бороться с легализацией преступных доходов и другими незаконными схемами. Если человек или, к примеру, ИП вносит наличные в крупном размере и не может документально объяснить, откуда взялись эти деньги, банк вправе заинтересоваться такой операцией. Однако если все подтверждающие бумаги в порядке, клиент ничего не заметит.
Под строгий контроль не попадут те, чьё материальное положение, деловая репутация и источники денег уже давно подтверждены документами. В этой ситуации у банка есть полная информация о клиенте, поэтому дополнительные проверки не нужны.
В интервью "Прайму" (18+) Ермилова рекомендовала всем, кто планирует крупные сделки с наличными, заранее собрать документы, доказывающие происхождение средств. Специалист отметила, что это обезопасит от "необоснованных блокировок и вопросов со стороны банковского мониторинга".
