Центральный банк России вводит новую систему регулирования денежных переводов, которая ужесточает контроль за транзакциями в зависимости от их суммы. Изменения затронут как физических лиц, так и предпринимателей, включая фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Первый уровень: переводы до 15 000 рублей
Для операций в пределах этой суммы сохраняется минимальный набор требований. Достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет автоматически анализировать подозрительную активность, например, частые переводы на один и тот же счет.
Второй уровень: переводы от 15 001 до 100 000 рублей
При совершении операций в этом диапазоне потребуется подтверждение личности с помощью паспортных данных. Новое правило распространяется на все платформы, включая маркетплейсы, P2P-сервисы и электронные кошельки.
Третий уровень: переводы свыше 100 000 рублей
Крупные суммы теперь приравниваются к банковским операциям. Для их проведения необходима полная идентификация: паспорт, ИНН, а в некоторых случаях — документы, подтверждающие источник средств. Такие переводы могут быть временно заблокированы до завершения дополнительной проверки, пишет источник.
