Кредитные организации получили право требовать подтверждения легальности происхождения крупных или необычных денежных поступлений.
Это связано с законами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банки проверяют финансовые операции, чтобы не допустить незаконное использование своих услуг.
Если банк заподозрит подозрительный перевод — например, внезапное поступление большой суммы, не соответствующее обычному доходу клиента — он вправе запросить документы, подтверждающие источник средств.
Это могут быть справки о зарплате, договоры купли-продажи имущества, свидетельства о наследстве, выигрыше или доходах от бизнеса и инвестиций.
Если клиент не предоставит необходимые документы, банк может отказать в проведении операции, чтобы не нарушать закон. Такой контроль касается как физических, так и юридических лиц.
