Кредитные организации ужесточили проверку отдельных видов финансовых операций. Теперь банки будут тщательнее анализировать определенные категории транзакций, пишет DEITA.RU. В перечень повышенного внимания вошли:
- Зачисления на личные счета, существенно превышающие регулярные доходы клиента
- Пополнения счетов от аффилированных лиц без подтвержденных экономических связей
- Крупные приобретения иностранной валюты в наличной форме
- Значительные платежи по кредитным обязательствам наличными средствами
Если банки выявляют подозрительные операции, банки могут временно приостанавливать проведение транзакций, устанавливать ограничения на снятие наличных (до 50 000 рублей в сутки), запрашивать документальное подтверждение источников средств.
Клиентам в таких случаях потребуется предоставить разъяснения о происхождении денег и целях их использования.
Наиболее пристальный мониторинг будет применяться к операциям инвесторов в цифровые активы, которым сложнее подтвердить легальность происхождения средств.
